Банки домовились щодо нових лімітів переказів на картки

Низка українських банків та дві фінансові асоціації підписали меморандум щодо зниження місячних лімітів на карткові перекази і посилення контролю за операціями деяких клієнтів. Про це повідомила Економічна правда.

Відповідний момерандум Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг підписали ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал Банк (Монобанк), Таскомбанк, Незалежна асоціація банків України і Асоціація українських банків. Захід відбувся у Нацбанку.

Станом на 1 жовтня на банки-підписанти припадало 64,5% усіх коштів населення у фінустановах і 87,5% активних платіжних карток

Зазначається, що нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.

Так, до високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн).

Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:

з 1 лютого 2025 року – 150 тисяч грн на місяць;

з 1 червня 2025 року – 100 тисяч грн на місяць.

Водночас меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак, такі ознаки перелічено в законі Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.

Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.

Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.

Нагадаємо, з 1 жовтня Нацбанк встановив ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (P2P). Стверджувалось, що таке обмеження вводиться на півроку.