В Україні хочуть створити «чорний список» банківських клієнтів

У Верховній Раді зареєстрували законопроєкт №14161, який передбачає створення спеціального реєстру осіб, через рахунки яких здійснюються сумнівні фінансові операції. Вести цей реєстр планують у Національному банку України.

Як зазначається в пояснювальній записці, кількість незаконних фінансових схем, пов’язаних із використанням банківських карток і платіжних сервісів, зростає. Найчастіше такі інструменти застосовують у тіньовому бізнесі — від азартних ігор до незаконної торгівлі підакцизними товарами. Часто громадяни свідомо або несвідомо (за невеличку грошову винагороду) передають свої реквізити шахраям, які використовують їх для здійснення переказів.

Законопроєкт пропонує створити централізований реєстр «дропів» — фізичних осіб, чиї платіжні операції мають ознаки ризику. Дані до нього вноситимуть банки та інші надавачі фінансових послуг. Для таких клієнтів встановлюватимуться обмеження від НБУ: ліміти на перекази, а також обмеження на кількість банківських карток.

Фінансові установи будуть зобов’язані регулярно перевіряти, чи не потрапили їхні клієнти до цього переліку. Передбачається, що система дозволить відмовитися від загальних обмежень на перекази «з картки на картку» (P2P) та запровадити адресний контроль лише для підозрілих рахунків.

Такі заходи мають посилити боротьбу з відмиванням коштів і шахрайством, не створюючи незручностей для звичайних користувачів банківських послуг.