По мере развития криптоиндустрии становится ясно, что благодаря цифровым валютам наступает новая эра финансовых преступлений, когда преступники используют технологии для отмывания денег и виртуального сокрытия следов.
Эксперты Crybex (популярный сервис, предоставляющий обмен криптовалют) считают, что процессы AML важны в криптовалютной сфере. Благодаря непрерывному мониторингу транзакций можно остановить схемы отмывания ещё до их начала. Для мониторинга были созданы отдельные приложения такие как Crystal, Elliptic, AML-Bot. В некоторых криптокошельках есть встроенная функция AML-проверки (например, Guarda Wallet).
Криптовалюта остается привлекательной для преступников из-за своей псевдонимной природы и легкости, с которой она позволяет пользователям отправлять средства куда угодно, даже несмотря на ее прозрачность и возможность отслеживания. За данными Chainalysis только в 2020 году объем средств, отмытых через криптовалютные биржи, превысил 2,3 млрд долларов. Эффективные правила AML имеют два важных последствия: во-первых, они делают отмывание денег менее прибыльным и более рискованным; во-вторых, они создают новые пути, по которым следователи могут преследовать финансовые преступления.
Поскольку криптовалюты расширили и изменили глобальную финансовую сеть, AML стал необходимостью. AML-проверка помогает криптовалютным компаниям соответствовать требованиям; AML минимизирует риски для криптобизнеса, защищает пользователей от незаконной деятельности и укрепляет доверие к криптовалютам. Если хотите обменять биткоин в Украине, воспользуйтесь сервисом Crybex. Обменник Crybex пользуется AML-проверками, так что пользователю точно удастся избежать мошеннических операций при переводе своих средств.